AML Check · biura nieruchomości
Sprawdź AML w swoim biurze nieruchomości.
Najpierw sprawdzimy kwalifikację pośrednictwa z art. 2 ust. 1 pkt 18 ustawy AML — w tym odrębnie sprzedaż oraz najem lub dzierżawę. Jeżeli ta podstawa zostanie potwierdzona albo będzie wymagała weryfikacji, przejdziesz do diagnozy dokumentu, procesu i dowodów wykonania.
Kwalifikacja + diagnoza gotowości AML.
Kwalifikacja działa lokalnie w przeglądarce.
Sprawdzamy nie tylko dokumenty, lecz także działanie procesu i ślad wykonania.
Wstępna kwalifikacja informacyjna oparta na podanych odpowiedziach i aktualnym rulesecie. Wynik nie jest opinią prawną ani gwarancją braku obowiązków AML i nie zastępuje indywidualnej analizy, gdy stan faktyczny lub kwalifikacja sektorowa wymaga dodatkowych ustaleń.
AML dla biur nieruchomości
Najpierw kwalifikacja. Potem sprawdzenie, czy AML działa.
Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami jest objęte art. 2 ust. 1 pkt 18 ustawy AML. Dla czynności zmierzających do najmu lub dzierżawy ustawa wyłącza przypadki, w których miesięczny czynsz jest niższy niż równowartość 10 000 EUR.
AML Check najpierw ustala, czy wskazany zakres działalności uruchamia tę podstawę. Dopiero później proponuje branżową diagnozę wdrożenia.
Co sprawdzamy po kwalifikacji?
- DOCUMENT — procedurę i ocenę ryzyka dostosowane do rzeczywistej działalności,
- PROCESS — KYC, UBO, CRBR, PEP, ocenę ryzyka klienta, wzmożone środki, monitoring i eskalację,
- EVIDENCE — ślad wykonania czynności i retencję wymaganej dokumentacji.
Diagnoza nie jest punktowym scoringiem zgodności i nie zastępuje audytu konkretnego przypadku. Odpowiedź „nie wiem” prowadzi do weryfikacji, a nie do automatycznego uznania braku obowiązku.